Anne Leclercq, votre conseillère en gestion du patrimoine
Situé au cœur des Yvelines (78), à l’orée du parc naturel régional de la Haute Vallée de Chevreuse, entre Versailles et Rambouillet, mon cabinet intervient sur tout le territoire français pour vous accompagner dans la gestion de votre patrimoine.
Une conseillère indépendante pour une gestion personnalisée de votre patrimoine
Des garanties optimales pour une gestion en toute sécurité
Conseillère indépendante en gestion du patrimoine, je suis immatriculée à l’ORIAS ( Organisme en charge du Registre officiel des intermédiaires en Assurances, Banques et Finance placé sous la tutelle du Ministère de l’Économie) en qualité de conseiller en investissements financiers, mandataire d’intermédiaire en assurances et en opérations de banque et services de paiement sous le contrôle de l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution).
Je suis également dûment attestée mandataire immobilier, transaction sur immeubles et fonds de commerce sans manipulation de fonds.
En tant que membre de la CNCEF Patrimoine (Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers) je suis agrée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
Mes habilitations
- Immatriculée à l'ORIAS (www.orias.fr ) sous le N° 20003421 en qualité de :
- Conseiller en Investissements Financiers - CIF n°D0200438
- Mandataire d'Intermédiaire en Assurances
- Mandataire d'Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement sous le contrôle de l'ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution)
- Mandataire Immobilier, transactions sur immeubles & fonds de commerce sans manipulations de fonds. Attestation ADC n°3402 2023 000 001 803
- Membre de la CNCEF Patrimoine, agréée par l'AMF (Autorité des Marchés Financiers)
- Assurance Responsabilité Civile Professionnelle n° 127 128 662 souscrite auprès de Gras Savoye
- SIREN 841 030 836 délivré par le RCS de Versailles
Conformément aux articles L616-1 et R.616-1 du code de la consommation, notre société a mis en place un dispositif de médiation de la consommation.
L'entité de médiation retenue est : SAS CNPM - MEDIATION - CONSOMMATION. En cas de litige, le consommateur pourra déposer sa réclamation sur le site: http://cnpm-mediation-consommation.eu
ou par voie postale en écrivant à CNPM - MÉDIATION - CONSOMMATION: 27, avenue de la Libération - 42400 SAINT-CHAMOND
Différences fondamentales entre le gestionnaire indépendant de patrimoine et un conseiller bancaire
Souvent confondus, nous intervenons cependant de façon totalement différente et complémentaire.
En raison de son statut d’employé, le conseiller bancaire vous propose des produits bancaires internes issus de la politique de la banque qui l’emploie. Limité dans l’étendue des offres proposées, il vous accompagne de ses conseils, mais ne peut vous proposer des solutions véritablement sur mesure.
En tant que gestionnaire de patrimoine indépendante, je ne suis pas limitée aux produits d’une enseigne mais suis en mesure de sélectionner les meilleurs partenaires du marché chacun dans leur domaine.
Gestionnaire de patrimoine et conseiller bancaire peuvent travailler en partenariat sur certaines solutions de placement bancaire.
Une indépendance volontaire pour un suivi personnalisé sur mesure
En tant que conseillère en gestion de patrimoine, j’ai choisi l’indépendance pour me permettre de vous accompagner de façon optimale.
Après une écoute minutieuse de vos attentes et de votre situation, lors de nos premiers entretiens, mon indépendance me permet de porter un soin tout particulier à déterminer la meilleure solution, celle qui vous correspondra en tout point, et à me trouver à vos côtés tout au long de la réalisation de vos objectifs.
Très concernée par les enjeux d’aujourd’hui, je prends grand soin à disposer de solutions permettant des investissements respectant au plus près vos valeurs (développement durable, enjeux climatiques ou sociétaux…)
L’importance de la pédagogie dans la gestion de son budget et de son patrimoine
Une bonne gestion de son budget et de son patrimoine nécessite une transmission des savoirs que ce soit pour bien connaître les produits financiers, savoir comment gérer son épargne ou ses investissements ou comprendre les changements constants de notre environnement économique.
En vous accompagnant dans la gestion de votre patrimoine, je suis également à vos côtés pour vous permettre de devenir un investisseur éclairé et actif.
Mon affiliation au réseau INOVEA me donne l’opportunité de vous proposer de profiter du programme FILIANSE, une application innovante pour vous accompagner au quotidien et vous proposer une pédagogie budgétaire. C’est aussi l’assurance de pouvoir s’appuyer sur tout un réseau de conseillers indépendants partenaires.
J’accueille et accompagne également de nouveaux gestionnaires en patrimoine dans le cadre du réseau INOVEA, qui donne l’opportunité de changer de vie professionnelle à tout gestionnaire de patrimoine en devenir.
Une interlocutrice unique pour la gestion de votre patrimoine privé
La découverte patrimoniale
En tant que particulier, vous êtes en droit d’attendre un accompagnement individualisé qui repose sur une connaissance exacte de votre budget et de votre patrimoine privé tant actif que passif.
Nos premiers entretiens, qu’ils se déroulent en face à face ou en visioconférence, sont des moments essentiels d’écoute et de partage pour comprendre au plus près vos attentes, et envisager les meilleures solutions vous concernant.
Des solutions sur mesure qui vous correspondent au plus près
L’analyse exacte de votre situation et de vos capacités d’investissement, mais aussi une meilleure connaissance des valeurs qui vous tiennent à cœur, me permettent de vous proposer des solutions individuelles sur mesures qui vous correspondront parfaitement.
J’apporte ainsi un soin particulier à la limitation des risques que peuvent représenter tout investissement et vous assure d’une totale connaissance des produits proposés avant tout engagement.
À vos côtés dans la durée
Tout investissement demande de s’envisager dans la durée.
En tant que conseillère indépendante, je vous accompagne tout le long de vos investissements jusqu’à la réalisation de vos projets.
Vous avez ainsi l’assurance d’un conseiller particulier qui vous connaît et qui se tient à vos côtés pour un objectif unique : votre réussite.
Une partenaire à vos côtés pour une gestion optimisée du patrimoine de votre entreprise
Artisans, commerçants, indépendants, professions libérales, dirigeants de petites entreprises de moins de 50 salariés, bénéficiez d’un partenaire unique pour une gestion optimisée de votre patrimoine.
À votre écoute pour un accompagnement unique et individualisé
Lors de nos entretiens individuels, nous établissons ensemble l’état exact de la situation patrimoniale de votre entreprise et de ses capacités.
Je vous propose ensuite les solutions qui vous permettront d’envisager aussi bien une meilleure gestion de l’excédent de votre trésorerie, que la stratégie à finalité fiscale la mieux adaptée, ainsi que les investissements qui correspondront le mieux à vos objectifs et à vos valeurs.
À vos côtés, je vous accompagne pour une réalisation optimale de vos projets.
À vos côtés pour une meilleure protection du dirigeant et de ses proches
Mon cabinet est à votre disposition pour vous informer et voir ensemble les meilleures solutions pour mettre en place une protection efficace du chef d’entreprise et de ses proches.
Quelle que soit sa situation actuelle, il est primordial d’anticiper et de mettre en place des stratégies de séparation des patrimoines privé et professionnel.
Il est aussi important de prévoir des solutions à mettre en place en cas d’imprévu, pour garantir le maintien du niveau de vie et limiter son impact sur votre vie personnelle ou celle de vos proches.
Ensemble, nous cherchons les solutions individuelles les plus adaptées à votre situation.
Votre conseillère indépendante pour accompagner les changements pouvant affecter le patrimoine de votre entreprise
Parmi les principaux ennemis d’une bonne gestion d’entreprise figurent l’insécurité juridique et l’insécurité sociétale existantes dans le monde dans lequel nous évoluons.
Je me tiens à vos côtés pour vous accompagner dans l’anticipation et la mise en place des changements qui affectent la gestion du patrimoine de votre entreprise.
Ensemble, nous établissons les meilleures solutions pour en limiter les impacts négatifs et anticipons les changements positifs pour en maximiser la portée.
À vos côtés, je mène une veille permanente pour vous tenir informé.
Votre conseil en gestion du patrimoine pour la mise en place de stratégie fiscale d’épargne et d’investissement
Épargne et investissements bien maîtrisés sont la les clefs de la bonne gestion du patrimoine de son entreprise.
Encore faut-il connaître parfaitement les toutes dernières offres qui optimiseront vos placements et vous garantiront le meilleur rendement.
Ensemble, nous établissons vos capacités d’investissement, étudions les stratégies d’optimisation des coûts des placements avec répercutions fiscale et mettons en place des solutions d’investissements et d’épargne qui vous ressemblent et respectent au plus près les valeurs que vous avez inculquées au sein de votre entreprise.
La gestion de patrimoine, c’est avant tout anticiper les changements et évolutions pour toujours vous proposer les solutions les mieux adaptées et les plus innovantes.