Des solutions personnalisées pour une gestion optimisée de son patrimoine privé
Partenaire unique de la gestion de votre patrimoine privé, je suis à vos côtés pour trouver les solutions les mieux adaptées à vos attentes et à vos valeurs. À votre écoute, j’établis l’état réel de votre patrimoine passif et actif (découverte patrimoniale). Son analyse minutieuse permet de vous proposer des solutions individuelles sur mesure.
Un accompagnement individualisé pour une constitution efficace de son patrimoine
Votre conseiller personnel pour la constitution de votre épargne
Que ce soit pour financer des projets, assurer votre avenir ou mettre vos proches à l’abri, il et essentiel de bien comprendre comment fonctionne la constitution et surtout la préservation de son patrimoine. En toute confidentialité, je suis à vos côtés pour partager avec vous les meilleures stratégies à mettre en place et les solutions à court, moyen ou long termes les plus adaptées à votre situation.
Votre conseiller personnel pour l’optimisation de votre fiscalité et la réduction de vos impôts
La France est le pays de l’Union européenne pour lequel les prélèvements obligatoires représentent le poids le plus important pour les ménages (48 % du PIB en 2022 sources : INSEE). Plus que jamais, la mise en place d’une stratégie permettant de réduire légalement sa charge fiscale s’impose dans la gestion saine de son budget, de ses finances et de son patrimoine. À vos côtés, je vous accompagne pour la mise en place des solutions permettant l’optimisation de votre fiscalité et la réduction de vos impôts.
Votre conseiller personnel pour des investissements vous correspondant au plus près
Dans un environnement économique en constante évolution, il est plus que jamais nécessaire de bien se faire accompagner pour des investissements sur mesures, personnalisés, diversifiés, correspondant à vos valeurs. À votre écoute, je vous propose les solutions les plus adaptées à vos attentes et à vos possibilités pour des investissements vous correspondant au plus près, quelque soit le secteur choisi.
Votre conseiller personnel pour des placements immobiliers en toute sécurité
Que ce soit pour l’achat d’un appartement, d’une maison, d’un terrain à bâtir, d’un parking ou même d’une forêt, l’investissement dans l’immobilier fait partie des stratégies d’investissement nécessitant plus que jamais l’accompagnement d’un conseiller prêt à vous guider et à vous aider à déterminer les meilleures acquisitions possibles en fonction de votre profil et surtout de mettre en place les stratégies les plus adéquates pour les rentabiliser.
Ensemble, pour une stratégie de financement optimale de vos projets
Savoir anticiper le financement de vos projets
Que ce soit le financement des études de vos enfants, ou de vos petits-enfants, un déménagement, l’achat d’une nouvelle voiture ou le commencement d’une nouvelle activité, nous avons tous des projets que nous retardons à réaliser par défaut d’une stratégie de financement adéquate.
Ensemble, nous déterminons au plus près qu’elles sont les meilleures solutions qui répondent à la fois à vos besoins, mais surtout à votre situation patrimoniale.
Savoir anticiper de tels projets permet d’adopter une meilleure stratégie de financement à court, moyen ou long terme.
Vous accompagner dans la réalisation de vos projets
À court, moyen ou long terme, je suis à vos côtés pour la mise en place et le suivi des solutions de financement adoptées.
Par une veille minutieuse, votre gestionnaire de patrimoine est la personne la plus adaptée pour vous conseiller de nouvelles solutions personnalisées en cas de changements tant dans votre situation que dans la législation et pour vous indiquer les solutions les plus innovantes.
Je suis également à vos côtés pour déterminer avec vous les solutions qui correspondront au plus près à vos valeurs (environnement, pratiques commerciales éthiques ou sociales…)
Une partenaire à votre écoute pour une gestion personnalisée et sur mesure
Une bonne gestion de patrimoine ne se contente pas de prendre en compte vos actifs ou vos capacités de financement. L’écoute de vos besoins, de vos habitudes, de ce qui vous rend particulier est aussi importante que l’établissement de votre patrimoine pour vous proposer des options qui vous ressemblent et qui s’adapteront au plus près à votre individualité.
Lors de nos entretiens, établis en fonction de vos disponibilités, nous mettons ensemble en place les solutions qui vous permettront la réalisation de vos projets.
Une conseillère à vos côtés pour une retraite bien préparée
En 2060, les projections laissent entendre que le nombre d’actifs par inactif de plus de 60 ans ne devraient pas dépasser 1,5, alors qu’il était encore de 2,1 en 2010 (Source : INSEE). Notre système de retraite par répartition ne permet ainsi plus d’envisager sereinement la fin de son activité professionnelle et il est plus que jamais nécessaire de mettre en place les solutions qui assureront une moindre réduction de son pouvoir d’achat en limitant ses pertes de revenu.
Ensemble, et quel que soit votre âge, nous trouvons les solutions qui vous permettront de profiter au mieux de votre retraite et de conserver un niveau de vie adéquate.
Que vous soyez jeune étudiant préoccupé de votre avenir ou déjà retraité, des solutions existent, parlons-en !
Vous conseillère de confiance dans la préservation de votre patrimoine et sa transmission
Faire le choix des meilleurs placements
Votre conseillère en gestion de patrimoine se tient à vos côtés pour vous aider à déterminer les meilleurs placements dans la multitude de possibilités qui peuvent s’offrir à vous. Par une connaissance exacte de votre patrimoine actuel, nous sélectionnons ceux qui répondront au mieux à vos attentes et à vos capacités.
Placer dans le respect de ses propres valeurs
L’évolution actuelle de nos environnements économique, sociétal et écologique nécessite une prise de conscience durable pour permettre à chacun d’œuvrer à sa conservation.
Des solutions d’investissement mettant ces thématiques au cœur de leur projet existent et permettent la préservation de son patrimoine dans le respect de ses propres valeurs.
Protéger ses proches
La constitution d’un patrimoine n’est souvent pas qu’une action à portée individuelle. Elle permet au contraire de préparer l’avenir de ses proches que ce soit pour les aider au financement de certains de leurs projets ou pour leur permettre de faire face aux aléas de la vie pouvant aussi nous concerner, en anticipant, par exemple, un capital ou une assurance pour couvrir les frais de dépendance du grand âge.
Des solutions pour mieux transmettre son patrimoine
La transmission de patrimoine est le transfert de ce dernier de son vivant.
Une bonne transmission repose sur une anticipation et surtout l’établissement de l’état exact de votre patrimoine, tant actif que passif.
Ensemble, nous mettons en place les stratégies à court, moyen ou long terme qui vous permettent cette transmission dans les meilleures conditions possibles.
Des solutions pour préparer sa succession
En dehors de l’action du notaire dans le cadre successoral, des solutions existent pour organiser au mieux sa succession et protéger ses proches.
Ces solutions répondent bien souvent à une volonté de réduire les frais successoraux et permettre une meilleure répartition entre bénéficiaires.
Mais une bonne préparation de sa succession nécessite anticipation et connaissance accrue des solutions existantes.
Ensemble, nous mettons en place la stratégie de succession la plus adaptée à votre situation.
La gestion de patrimoine nécessite une connaissance sans cesse actualisée des évolutions législatives et des solutions existantes.
Pour tout connaître des dernières évolutions, et bénéficier des dernières informations dans ce domaine, n’hésitez pas à suivre mon actualité.