Cabinet de conseil en gestion du patrimoine
Cabinet indépendant spécialisé dans la gestion de patrimoine et le conseil en investissements financiers, situé en région parisienne, dans les Yvelines (78), entre Versailles et Rambouillet.
Le Cabinet Anne Leclercq accompagne les particuliers et les chefs d’entreprise de moins de cinquante salariés, sur tout le territoire français métropolitain.
Que ce soit pour constituer son patrimoine, choisir les bonnes solutions d’investissement, optimiser sa fiscalité, réaliser ses objectifs de financements de projets ou préparer sa retraite, nous cherchons ensemble les solutions sur mesures qui vous correspondent au plus près.
Les rendez-vous à distance en visioconférence sont possibles.
Conseiller particulier pour une constitution et une valorisation sur mesure de votre patrimoine personnel
Le patrimoine privé d’une personne représente l’ensemble des biens que cette dernière possède.
Avec une bonne gestion, il est possible de mettre en place une stratégie patrimoniale en vue de l’optimiser, le faire fructifier ou le transmettre. Une bonne connaissance de la fiscalité et du droit applicable est indispensable pour une approche patrimoniale globale et proposer les solutions adaptées permettant d’accroitre votre patrimoine.
Votre conseillère en gestion de patrimoine vous accompagne individuellement que ce soit pour une meilleure connaissance des solutions qui s’offrent à vous que pour choisir celles qui correspondront au plus près à vos attentes et à vos capacités, dans le respect de vos valeurs. Toutes les préconisations ne sont faites qu’après l’établissement de votre bilan patrimonial par un audit.
Mieux placer son argent, investir selon ses valeurs
Une bonne connaissance sans cesse actualisée des offres et opportunités de placement est indispensable pour vous proposer les meilleures solutions d’investissement.
Après l’étude minutieuse de votre situation actuelle par un audit patrimonial, votre conseillère en gestion privée du patrimoine vous aide à connaître ces offres, vous les explique et vous guide pour un choix éclairé des solutions qui correspondront au plus près à votre situation et à vos capacités, en toute compréhension des risques liés à l’investissement.
Le Cabinet Anne Leclercq dispose de toute une gamme d’opportunités d’investissement ( produits financiers, investissements immobiliers, solutions d’épargne ou de défiscalisation financières et immobilières) qui s’adaptent à vos attentes, mais également à vos valeurs avec des offres éthiques et responsables auprès d’entreprises ou de fonds répondant à des critères environnementaux, sociaux ou de gouvernance.
Optimiser sa fiscalité
Une fiscalité légalement maîtrisée est une composante essentielle dans la bonne gestion de son budget et de son patrimoine.
Cependant, il est compliqué de toujours savoir quelle est l’étendue de ses possibilités en matière fiscale, dans un contexte en constante évolution.
Le gestionnaire de patrimoine, en sa qualité d’expert en investissements, se doit de se tenir régulièrement informé et de suivre l’évolution tant législative qu’économique en matière de fiscalité.
Ainsi vous avez l’assurance de bénéficier des meilleures solutions aux meilleurs moments.
Ensemble, nous étudions votre situation fiscale et déterminons vos droits et possibilités pour réduire le poids de vos impôts au quotidien.
L’optimisation fiscale et la défiscalisation sont les premières étapes dans la bonne réalisation de vos objectifs patrimoniaux.
Préparer sa retraite
Plus que jamais, préparer sa retraite devient indispensable pour s’assurer d’un avenir serein sans perte de pouvoir d’achat ou de réduction de son niveau de vie.
Il n’y a pas d’âge pour faire preuve de prévoyance et organiser sa retraite, même si l’anticiper permet de bénéficier d’une gamme de choix d’investissements et de placements plus étendue.
Faire appel à un gestionnaire de patrimoine contribue à connaître l’ensemble des solutions qui vous permettront d’améliorer votre retraite et de vous constituer une retraite complémentaire éventuelle.
À vos côtés, j’établis votre situation exacte et je vous propose les solutions qui s’adapteront au plus près à vos attentes et à vos capacités pour vous permettre d’envisager une retraite paisible et bien financée.
Se constituer un patrimoine immobilier
L’investissement dans le secteur de l’immobilier est en constante évolution. Que ce soit pour louer à long terme, choisir la location meublée (LMNP) ou nue, investir dans une SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) ou même choisir d’investir dans l’acquisition de parts de forêts, le cabinet Anne Leclercq se tient à vos côtés pour vous permettre de choisir les solutions qui s’adapteront au mieux à vos attentes et à votre situation.
Financer ses projets stratégiquement
Un projet bien préparé est également un projet bien financé.
L’anticipation de ce financement permet de déterminer avec soin qu’elles sont les meilleures solutions qui s’offrent à vous pour la réalisation de vos besoins et objectifs.
Le financement est un outil à effet de levier patrimonial : se faire prêter de l’argent, dans la limite de l’endettement autorisé, est un gain de temps dans la réalisation de ses objectifs tout en favorisant un bénéfice financier.
Ensemble, et après étude de votre situation exacte, nous déterminons les solutions qui vous permettront de financer vos projets, comme préparer votre retraite ou financer les études de vos enfants ou petits-enfants.
Préparer sa transmission
La transmission de son patrimoine se fait de son vivant (autrement on parle de succession, au décès).
Une bonne transmission passe par une bonne préparation.
En anticipant, vous limitez les risques de vous confronter à une législation contraire à vos objectifs et prenez une meilleure connaissance de l’ensemble des possibilités et solutions qui s’offrent à vous.
En tant que gestionnaire de patrimoine, je vous accompagne dans ce choix et vous permets de réaliser la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions possibles.
Une conseillère partenaire de votre entreprise pour la gestion de son patrimoine
Le patrimoine d’une entreprise est constitué de l’ensemble des biens identifiés comme appartenant à celle-ci, mais également de l’ensemble de ses dettes contractées dans le cadre de son activité professionnelle.
En cas de difficultés, il est plus que jamais nécessaire de mettre en place les bonnes stratégies pour limiter leur impact sur le patrimoine personnel du dirigeant et permettre une meilleure protection de ses proches.
Le Cabinet Anne Leclercq accompagne artisans, commerçants, professions libérales, entrepreneurs individuels et tout chef d’entreprise de moins de cinquante salariés.
Sécurité financière du dirigeant
Sans une bonne gestion, le patrimoine personnel du chef d’entreprise peut être directement exposé en cas de difficultés rencontrées dans le cadre de son activité.
Il est donc primordial de bénéficier du meilleur accompagnement possible pour envisager toutes les solutions permettant une meilleure protection de l’entrepreneur et de ses proches.
Le Cabinet Anne Leclercq, après analyse minutieuse de votre situation patrimoniale et celle de votre entreprise, se tient à vos côtés pour vous proposer les solutions qui vous permettront de limiter l’impact sur votre patrimoine privé et d’envisager l’avenir plus sereinement.
Mise en place de la loi « Partage des valeurs » et épargne salariale
Depuis le 1er décembre 2023, la mise en place d’un système de redistribution de valeurs est devenue obligatoire dans toutes les entreprises de plus de dix salariés.
Ce système permet un intéressement aux résultats de l’entreprise, mais aussi une meilleure fidélisation de vos employés.
Votre conseillère en patrimoine vous accompagne dans la mise en place de cette nouvelle obligation.
Ensemble, nous étudions les solutions qui répondront au mieux à la situation de votre entreprise et à son évolution souhaitée.
Stratégies d’investissement et réduction des risques
La gestion saine de toute entreprise passe par la projection de son évolution dans l’avenir et le choix des investissements qui accompagneront ces projets.
Le Cabinet Anne Leclercq vous guide vers les placements et investissements qui correspondront le mieux à vos objectifs à court, moyen ou long terme, tout en vous permettant une meilleure connaissance des risques.
Réduire le poids de l’impôt et placement de la trésorerie excédentaire
Les actualités autour la gestion de patrimoine
La gestion du patrimoine est directement liée aux évolutions législatives, fiscales, sociales et sociétales.
Elle dépend aussi de la connaissance de nouveaux produits de placements et d’investissements innovants dans des secteurs en constants changements.
En suivant mon actualité, vous découvrez quelles sont les meilleures tendances du moment et pouvez envisager de nouvelles solutions pour une gestion maîtrisée de votre budget et de votre patrimoine.
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Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ?
Comme beaucoup de Français, vous êtes convaincu qu’un spécialiste peut vous aider à gérer votre épargne, à optimiser votre fiscalité et à protéger votre patrimoine.
Mes partenaires financiers
En tant que gestionnaire de patrimoine indépendant, je mets à profit mon expertise et mon réseau d’acteurs de confiance pour proposer à mes clients une sélection de solutions financières sur mesure.
Grâce à des partenariats parmi les meilleurs du marché, je suis en mesure d’offrir des opportunités d’investissement personnalisées, en parfaite adéquation avec les objectifs de vie et les ambitions patrimoniales de chacun de mes clients particuliers ou entreprises. Mon indépendance garantit une approche impartiale et centrée exclusivement sur vos intérêts.
