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Offres aux entreprises

Votre conseillère pour une gestion optimale du patrimoine de votre entreprise

Un chef d’entreprise est constamment confronté à la nécessité de prendre les bonnes décisions, au bon moment, pour permettre non seulement la bonne marche de son entreprise, mais également pérenniser son avenir.

Ses décisions n’engagent pas que lui, ou son entreprise. Elles déterminent également l’avenir de ses salariés et de ses proches.

Plus que jamais, dans un contexte législatif et économique en perpétuelle évolution, il est primordial de s’entourer des bonnes personnes qui sauront le guider et l’accompagner au mieux dans la mise en place de sa stratégie patrimoniale.

En tant que conseillère en investissements financiers et en gestion du patrimoine, j’accompagne les professions libérales, artisans, commerçants, entrepreneurs individuels, mais également entreprises de moins de 50 salariés dans le choix d’une gestion optimisée. Ensemble, nous mettons en place les stratégies d’épargne ou d’investissement permettant une optimisation de la trésorerie.

Protection du chef d’entreprise et de ses proches

La protection du patrimoine du chef d’entreprise représente une préoccupation majeure pour tout dirigeant.

Chaque décision peut l’exposer à des risques pouvant impacter son patrimoine professionnel comme personnel. Il est donc indispensable de mettre en place une stratégie de gestion des risques patrimoniaux limitant l’impact des difficultés pouvant être rencontrées, et de leurs répercussions sur le patrimoine privé et familial.

Mon cabinet de conseil en gestion de patrimoine vous accompagne pour la mise en place de solutions personnalisées permettant une meilleure protection patrimoniale du dirigeant, de l’entreprise et de ses proches.

Un accompagnement sur le long terme pour optimiser vos connaissances et capacités d’investissement en respect de vos valeurs

L’avenir de toute entreprise dépend de la mise en place des stratégies patrimoniales et d’investissement adéquates et de la bonne utilisation de ses excédents de trésorerie. Mais le marché abonde de solutions d’investissement, qu’elles soient financières ou immobilières, et il est difficile pour un chef d’entreprise de toutes les connaître et surtout d’appréhender leur évolution dans le temps que ce soit lié à un changement législatif ou une modification du contexte économique.

Qu’il s’agisse d’investissements financiers, de placements à faire fructifier, de la constitution d’un patrimoine indépendant, d’un patrimoine mobilier ou immobilier locatif (loi Pinel, choix d’une SCPI, Société Civile de Placement Immobilier), il est essentiel de connaître les solutions qui s’offrent à vous.

En tant qu’experte en produits financiers, et conseillère en investissement, je vous accompagne dans ces choix, après étude de votre bilan patrimonial et je vous propose des solutions sur mesures correspondant au plus près à vos attentes, aux capacités de votre entreprise, mais surtout aux valeurs qu’elle défend, par la proposition de produits diversifiés et maîtrisés.

Mise en place d’une stratégie adéquate d’optimisation des coûts et des charges

Chaque entreprise doit connaître les solutions d’optimisation des coûts et des charges qui s’offrent à elle pour limiter le poids de la fiscalité sur sa trésorerie.

Recours à la dette, crédits d’impôt, réductions d’impôts et exonérations sont des solutions qui s’offrent à vous pour augmenter la valeur de votre patrimoine.

En relation de confiance, et en partenariat avec votre expert-comptable, nous mettons en place la bonne stratégie et trouvons les solutions personnalisées qui correspondront au plus près à vos attentes et à vos préconisations.

Bien évaluer son patrimoine pour une transmission d’entreprise facilitée

Bien transmettre son entreprise, c’est agir en prévision, anticiper et mettre en place sa cession ou sa donation tout en limitant son impact sur sa propre fiscalité.

C’est souvent aussi savoir préparer la fin de sa vie professionnelle et en limiter la perte de revenu qui pourrait en résulter.

Mais tout va dépendre de la bonne évaluation de son patrimoine.

En partenariat avec votre comptable, ou expert-comptable, je vous propose lors d’un entretien préalable, une juste évaluation de ce dernier et la mise en place d’une stratégie de transmission personnalisée. Ainsi, nous déterminons les meilleures solutions pour vous accompagner, avec vos proches, lors de ce processus.

Une retraite bien préparée pour une après-vie professionnelle sécurisée

Préparer sa retraite s’anticipe, d’autant plus si on est chef d’entreprise. Mais de nombreuses solutions existent pour vous permettre de diminuer l’impact de ce changement sur votre niveau de vie.

Ensemble, quel que soit votre âge, nous pouvons envisager les investissements et placements financiers ainsi que toutes les possibilités qui vous permettront de profiter au mieux de votre retraite l’esprit tranquille.

N’hésitez pas à me contacter pour connaître les solutions de prévoyances qui s’adapteront au plus près à votre situation et à vos capacités tout en limitant les risques.

Épargne salariale et partage des bénéfices de votre entreprise

L’épargne salariale permet à vos employés la constitution d’un patrimoine distinct de celui représenté par son salaire, et ce en fonction des résultats de votre entreprise.

C’est également un excellent moyen de fidéliser un salarié.

Le principe de partage des valeurs, dont la mise en place n’était jusqu’ici limitée qu’aux entreprises de plus de 50 salariés (restant facultative en dessous de cet effectif), s’étendra à partir du 1er janvier 2025 à toutes les entreprises de plus de 10 salariés (loi 2023-1107 du 29 novembre 2023) après une année 2024 de transition pour la mise en place.

Pour être éligibles à l’application de cette loi, les entreprises doivent être constituées sous forme de société. Elles doivent avoir réalisé un bénéficie net fiscal positif au moins égal à 1 % de leur chiffre d’affaires, et ce durant au moins trois années consécutives.

Bien entendu, une entreprise qui, quel que soit son effectif, aurait déjà mis en place un système de partage de la valeur n’est pas concernée.

Ce partage des valeurs pourra se faire sous la forme de quatre possibilités : la participation aux bénéfices de l’entreprise, l’intéressement aux résultats et aux performances de cette dernière, la mise en place d’une prime dédiée, ou l’abondement à un plan d’épargne entreprise ou de retraite collective.

Chacune de ces possibilités développe son propre intérêt sur le plan patrimonial et fiscal.

En tant que gestionnaire de patrimoine, je vous propose de vous accompagner dans la mise en place des changements apportés par cette loi et de voir ensemble la stratégie de réduction des charges la plus adaptée à votre situation.

 Dans un monde en constante évolution tant sociétale que fiscale, il est plus que jamais indispensable pour le chef d’entreprise comme l’entrepreneur individuel de savoir anticiper les changements et connaître les nouvelles opportunités qui s’offrent à lui.

Restez informés de ces évolutions en suivant mon actualité.